Asamep presenta guía para fortalecer controles antilavado en agregadores de pago

La Asociación de Agregadores de Medios de Pago (Asamep) presentó esta semana una guía técnica diseñada para fortalecer los controles contra el lavado de dinero y el financiamiento al terrorismo dentro del ecosistema de pagos digitales en México. Esta iniciativa busca estandarizar los protocolos de seguridad que deben seguir las empresas del sector para mitigar riesgos financieros y cumplir con las normativas vigentes supervisadas por las autoridades hacendarias del país.

El esfuerzo, que comenzó a gestarse desde septiembre de 2025, responde a la necesidad del gremio por elevar los estándares de mejores prácticas ante la creciente digitalización de la economía nacional. La implementación de estos lineamientos representa un paso relevante para las empresas que gestionan transacciones electrónicas, permitiendo una mayor alineación con los requerimientos exigidos por la Secretaría de Hacienda y Crédito Público y las instancias reguladoras del sistema financiero mexicano.

Como resultado de este proceso colaborativo, más de 30 firmas han adoptado ya una estrategia de cumplimiento integral que permite identificar de manera más eficiente las operaciones inusuales. Esta adopción voluntaria por parte de los agregadores de pago busca generar un entorno de mayor confianza para los usuarios finales, reduciendo las vulnerabilidades frente a posibles actividades ilícitas dentro de las plataformas de cobro.

Los representantes de la asociación indicaron que la guía propone mecanismos de debida diligencia más robustos, los cuales facilitan la verificación de identidad de los comercios y usuarios que se integran a sus redes. Asimismo, se plantean recomendaciones para la actualización constante de los sistemas de monitoreo transaccional, con el objetivo de detectar patrones irregulares en tiempo real.

Finalmente, la Asamep señaló que esta guía es un documento vivo que se ajustará conforme a las necesidades del mercado y a las futuras disposiciones que emita el Banco de México. La meta del sector para el cierre de este año es consolidar estas prácticas en la totalidad de sus asociados, fortaleciendo así la integridad del sistema de pagos electrónicos en México.